Sanctions OFAC : ce qu'il faut savoir sur les restrictions crypto et les risques légaux

Les sanctions OFAC, des mesures imposées par le département du Trésor américain pour bloquer des acteurs financiers ou des pays considérés comme menaçants. Also known as restrictions financières américaines, they are not just about politics — they directly affect anyone holding or trading crypto, even if you’re not in the U.S. Si vous avez un portefeuille crypto, même à l’étranger, et que vous avez des liens avec une personne, une entreprise ou un pays sous sanctions, vous courez un risque légal réel. Ce n’est pas une menace théorique : en 2025, l’IRS a bloqué des centaines de comptes crypto liés à des entités sous sanctions OFAC, sans avertissement préalable.

Les FBAR, une déclaration obligatoire pour les Américains ayant des comptes financiers à l’étranger dépassant 10 000 $. Also known as déclaration FinCEN, it applies to crypto wallets held on foreign exchanges or self-custodied wallets outside the U.S. Si vous avez plus de 10 000 $ en crypto sur une plateforme non américaine — même si vous n’avez pas vendu un seul token — vous devez le déclarer. Oublier cette règle peut vous coûter des dizaines de milliers de dollars en pénalités, et ces pénalités n’ont pas de limite dans le temps. Et ce n’est pas tout : les restrictions crypto, des blocages ciblés sur des adresses, des échanges ou des protocoles liés à des pays comme l’Iran, la Corée du Nord ou la Russie. Also known as blacklist OFAC, they are updated monthly and include dozens of crypto addresses and tokens flagged as high-risk. Certains échanges comme Coinbase ou Kraken bloquent automatiquement les transactions vers ces adresses. Mais si vous utilisez un DEX non régulé, vous n’avez aucune protection — et vous pouvez involontairement violer la loi.

Les IRS crypto, le service des impôts américain qui traque les transactions crypto avec une précision croissante. Also known as fiscalité crypto États-Unis, it now cross-references blockchain analytics, bank records, and foreign disclosures to catch non-compliance. Ce n’est pas une question de « si » mais de « quand » : les expatriés américains qui ne déclarent pas leurs crypto, ou qui utilisent des plateformes non régulées pour éviter la traçabilité, sont de plus en plus ciblés. Des cas récents montrent des amendes de plus de 500 000 $ pour des gains non déclarés, même si les actifs ont été perdus ou volés.

Vous ne vivez pas aux États-Unis ? Vous pensez que ça ne vous concerne pas ? Faux. Si vous avez un compte sur une plateforme américaine, si vous utilisez une application qui a des serveurs aux États-Unis, ou si vous avez un lien familial ou professionnel avec un citoyen américain, vous êtes déjà dans le champ de vision de l’OFAC. Les sanctions ne s’appliquent pas seulement aux pays — elles s’appliquent aussi aux personnes, aux adresses, et même aux algorithmes. Un simple swap sur un DEX peut vous connecter à une adresse blacklistée sans que vous le sachiez.

Dans cette collection, vous trouverez des analyses concrètes sur les plateformes qui ont été bloquées, les alertes sur les airdrops piégés, les erreurs fiscales coûteuses que les expatriés commettent, et les moyens légaux de rester en conformité. Pas de théorie. Pas de jargon. Juste ce que vous devez savoir pour éviter une surprise légale qui pourrait vous coûter bien plus qu’un simple token perdu.