AML : Ce que vous devez savoir sur la lutte contre le blanchiment d'argent en crypto

Quand on parle de AML, la lutte contre le blanchiment d'argent, un cadre légal qui oblige les entreprises financières à vérifier l'identité de leurs clients et à signaler les transactions suspectes. Aussi appelé combattre le financement du terrorisme, il est devenu incontournable dans l'écosystème crypto. Ce n'est pas juste une règle bureaucratique : c'est ce qui sépare les plateformes légitimes des arnaques qui disparaissent avec votre argent. Si vous avez déjà entendu parler de BHEX, Uzyth ou 5DAX, c’est précisément parce qu’elles ignoraient l’AML — et elles ont disparu.

Les VASP, les fournisseurs de services en actifs virtuels, comme les échanges de crypto ou les portefeuilles gérés, doivent maintenant s’inscrire auprès des autorités, comme le FCA au Royaume-Uni. C’est une exigence légale depuis 2023. Sans cette inscription, ils ne peuvent pas opérer légalement. C’est aussi pourquoi des plateformes comme CoinW ou Beaxy sont examinées de près : leur sécurité dépend de leur conformité. Et si vous pensez que l’AML ne vous concerne pas, détrompez-vous. Même les airdrops, comme ceux de ARCH ou BABY, doivent respecter ces règles — sinon, ils sont des pièges. Les projets qui ne vérifient pas vos identités ne sont pas innovants, ils sont dangereux.

Le FCA, l’autorité britannique de régulation financière, est devenu un modèle mondial pour la supervision des cryptomonnaies. Il ne s’agit pas juste de remplir des formulaires : c’est une culture d’transparence. Les entreprises qui la suivent — comme Kraken ou Coinbase — sont celles que vous pouvez vraiment utiliser. Les autres ? Elles sont dans les listes noires, les rapports de Malwarebytes, ou pire : elles n’existent plus. L’AML n’est pas là pour vous embêter. Il est là pour vous protéger. Quand vous lisez un article sur un échange abandonné, un airdrop fictif ou un token sans équipe, derrière, il y a toujours un manque d’AML. C’est la même faille. Et c’est la même erreur que des milliers d’investisseurs ont faite avant vous.

Vous trouverez ici des analyses concrètes sur les plateformes qui respectent l’AML, celles qui l’ignorent, et comment identifier les signaux d’alerte avant de cliquer sur « Investir ». Des guides sur les inscriptions VASP, les règles au Royaume-Uni, les arnaques qui profitent du vide réglementaire — tout ce que vous devez savoir pour ne pas être la prochaine victime.